Dzięki temu można uniknąć strat spowodowanych obniżeniem wartości pieniądza, za co w głównej mierze odpowiedzialna jest inflacja. Nie każdy jednak musi znać się na inwestowaniu – można skorzystać z doradztwa inwestycyjnego.
Gdzie uzyskać wsparcie dotyczące inwestycji?
Wiele zależy przede wszystkim od dysponowanego kapitału inwestycyjnego: czy jest to kilka tysięcy złotych, czy może kilka milionów. Porad dotyczących inwestycji można szukać w wielu miejscach, ale przede wszystkim warto tu wymienić:
- specjalistyczne i rzetelne internetowe serwisy inwestycyjne,
- blogi i vlogi prowadzone przez popularnych doradców inwestycyjnych,
- domy maklerskie,
- towarzystwa funduszy inwestycyjnych,
- dedykowanego doradcę inwestycyjnego.
Nie można jednak mylić doradztwa inwestycyjnego z popularniejszym doradztwem finansowym. Doradca inwestycyjny to osoba, która ukończyła specjalistyczne kursy i szkolenia oraz posiada licencję Komisji Nadzoru Finansowego. Doradca finansowy nie musi spełniać tych warunków, a jego rola najczęściej kończy się na sprzedaży pewnych produktów finansowych.
Doradztwo inwestycyjne dla małych inwestorów
Małymi inwestorami nazywamy osoby, których kapitał wynosi kilka do kilkudziesięciu tysięcy złotych. Przy tak niewielkich środkach wynajęcie profesjonalnego doradcy będzie nieopłacalne – jego wynagrodzenie będzie większe niż cały wypracowany zysk. Tacy inwestorzy powinni także korzystać z bezpiecznych metod inwestowania: funduszy, lokat, obligacji. Do ich zakupu nie jest potrzebny żaden fachowiec, a informacje o poszczególnych produktach można uzyskać z domu maklerskiego współpracującego z bankiem, w którym inwestor ma konto.
Doradztwo inwestycyjne dla dużych inwestorów
Osoby, których kapitał początkowy wynosi kilkaset tysięcy złotych, powinny podpisać umowę z domem maklerskim lub doradcą na świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego. Dla dużych inwestorów gama możliwych inwestycji jest niezwykle szeroka i obejmuje m.in.:
- nieruchomości,
- akcje giełdowe,
- kruszce i metale,
- kryptowaluty.
Czas, który trzeba by poświęcić na dokładną analizę sytuacji rynkowych, jest nieadekwatny do możliwych zysków. Bardzo łatwo również o błędną decyzję czy nawet overtrading lub późniejszą pułapkę potwierdzenia. Natomiast profesjonalny doradca inwestycyjny przeanalizuje nawet, czy lepiej jest kupić nowe mieszkania w Ciechanowie pod wynajem, czy może niewielką kawalerkę w Warszawie do remontu. Przedstawi wiarygodne i wnikliwe dane, przeanalizuje plusy i minusy.
Oczywiście żaden doradca inwestycyjny nie da 100% gwarancji, że jego działania przyniosą oczekiwane zyski. Rynek jest jedną wielką zagadką, a nawet najpewniejsza inwestycja może okazać się katastrofą. Ryzyko to jest jednak o wiele mniejsze niż w przypadku samodzielnego inwestowania – szczególnie przy braku wiedzy i doświadczenia.
Materiał przygotowany przez RynekPierwotny.pl